2023年6回目の月次報告です。
米国債務超過問題茶番劇もそろそろ終わるみたいですが、資産的には不況の足音が来たかなという感じです。
Nvidia決算絶好調とか、直接的に保有してなければ無関係極まりません。けど、ここより上の上昇相場感って米国株今なんいんですよね。
インフレ懸念がくすぶっていますし、利下げ中々出来ないんでないの？というのが私の見方です。
利下げできなければ、景気的には減速ですし、どこまで持つかな。
住宅指数とかは、下ブレしだしてますし、債券逆イールド・カーブ出てそろそろ1年・・・
まあそれでも上に暴走する時があるので、何とも言えませんけど。
先月に引き続き、為替の影響大です。ドル/円138円代(20230602時点)為替益で含み益増えてもなという感じです。
日本政府は、G7も終わり解散総選挙かとか言っていますが、公明党切り離して維新と連立とかなら今でしょうけど、それはないか。
岸田政権の目玉政策の異次元の子育て支援骨子が出てきましたが、なんか違う感満載でしたね。
財源どうするんだ？という話も、今なら国債増発で対応できそうですけど、財務省がしないんでしょうね。
インフレが、まだ止まりません。
日銀緩和継続ですし、ウクライナ問題も長引いていますし、物価は高どまりで今年は推移しそうです。
インデックス投資積立
| 投資投信 | 積立額 | |
|---|---|---|
| つみたてNISA1 | eMAXIS Slim 全世界株式 | 33,333 |
| つみたてNISA2 | 楽天VTI | 33,333 |
| ジュニアNISA1 | 楽天VTI | 25,000 |
| ジュニアNISA2 | 楽天VTI | 25,000 |
| IDECO1 | eMAXIS Slim 全世界株式（日本除く） | 23,000 |
| 楽天ポイント投資用 | eMAXIS Slim 米国株式（S&P500） | 1,000 |
つみたてNISAに関しては、引き続き変更なし。
IDECOに関してはeMAXIS Slim 全世界（日本除く）投資継続中
淡々と積んでいます。
来年からNISA拡充の話も出ているので、非常に動きづらい状況です。基本的には、今年はつみたてNISA・ジュニアNISAを埋めるだけの動きになっています。
配当分に関しては、外貨MMFに再投資しています。
来年早々に新NISA使用して、VYMとかでもいいかなと考えています。外国税取られるから微妙ですけど、枠埋まらないし配当ももらえるしいいかなと少し考えています。
現状、全世界・VTI・S&P500と投資区分を３つに分けました。
30年単位で見たら、全世界でいいんでないかと思いますが、銘柄数を極力増やしたくない＝管理が手間なので、そのまま継続という形になりそうです。
つみたてNISA全部世界株式にスイッチングさせて欲しいんですが、制度上そうなってないから無理です。今回の税制改正だと、旧NISA対象外なのでダメですね。
新NISAは、積立分全世界1本でいく予定でしたが、NISAと同じにするかも。とにかく管理する投信・銘柄が、増えるのが最近嫌になってきています。
ジュニアNISAは、２人分２口座。
2020.03から1,000円/日にしました。
ジュニアNISAの枠が、今年ロールオーバーの関係で30万弱くらいしか枠ないです。
ロールオーバーで枠取られるの気づいてなくて、今年に入って枠確認したら・・・という感じです。もう後は、積立てを淡々とするだけとなりました。
そこまで枠なかったんだと反省しきりですが、ないものはないので、枠使いきったら18歳までロールオーバーする予定。凄い利益のったら別ですが、そこまで乗らないでしょう。
現状の夫婦のつみたてNISA比較です。
楽天VTIとeMAXIS Slim 全世界株式をそれぞれ年80万円目処に積立していっています。
夫の方は、eMAXIS Slim 全世界株式＋楽天VT＋eMAXIS Slim S&pP500の複合です。
最高値付近まで戻ってきています。
これでも管理投信多いなと感じてる今日この頃。
こっちのNISAもどこかのタイミングで恒久化に・・・なりませんよね。利確のタイミングをどこにするか、後5年とかで迷いそうです。
その時点で新NISAの枠が余っていれば、最高値付近でスイッチしてもいいかもしれません。
個別株結果
日本株は、１銘柄投資中。海外株主に米国で１４銘柄（ETF含む）投資中です。
日本株：売買なし
まぁ何もしてないのですが、JTが5年ぶりくらいに利が乗りました。その間の配当分プラスという感じです。
JTは配当出しをコツコツやってくれているので、放置放置です。
JTは、中身見たらもう外需企業です。利益はかなり出ているので、今年も増配してくれると嬉しいです。
米国株：INTC売却
米国株は、INTC全株売却撤退しました。
撤退分で外貨MMFを購入。その時の相場次第ですが、来年早々に新NISA使ってVYMとか購入かな。
来年新NISA始まるので、今課税口座で高い価格で買う理由がないんです。よっぽどの下げ以外、3ヶ月に1回配当分追加購入するだけとなりそうです。
セクター分析
保有セクターの分析です。
保守的なセクター（小売り・ヘルスケア・コミュニケーション）が、メインなPFになっとります。
ある程度セクターを見れば、どれくらいのリスク取ってるのかなとイメージつくのではないでしょうか。ETF系を追加したので、保守的傾向が強くなっています。
市場に連動しやすいので、ある程度利益は確保できています。
配当メインだから、あまり利が乗っても仕方ないんですが、無いより全然いいです。
医療セクターが、かなり下がっています。
上がる時あれば下がる時あるので、仕方ないですね。
銘柄別損益推移
配当抜きの損益推移です。
かなりガツンと下がって来ました。
全体相場的には持っているんでしょうけど、下モード継続しています。為替益もあってそこまで損害ないんですけど、逆転しだしたら悲惨でしょうね。
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