2023年4回目の月次報告です。
引き続き平常運転モード継続です。
3月で底入れ感が出てきています。
今のところガツンじゃなくて、ダラダラ下げ後のチョコチョコ上げみたいな感覚です。
底入れ感が今のとこ皆無なんですけど、潮目が少し変わったかなという具合です。
国内は、未曾有の子育て支援策ということで色々出ていますが、内容見てたらこれ大丈夫かという項目が多いすね。
総理が決めたこと+自民党独裁状態なので、何も文句言えないんですが、岸田さんもホントにこれで少子化止まると思ってないんじゃないでしょうか。
自分の身は自分で守る必要があるのですが、少子化は子どもの世代に直撃するので、もう少し改善して欲しい項目です。
引き続きインフレにしといて所得上げないと、アジア中心に他国の成長率が著しいので、どこも見向きしてもらえなくなりそうで怖いなと感じています。
最近NHKの特集で、下請けを海外（東南アジア系）に頼っているんだけど、あまりに日本バイヤーの発注単価が安いので断られているという状況にあるみたいです。
まだ1コインランチがまかり通っているので、そらそうだよなと納得感がありました。国内回帰といっても、空洞化状態にしたのは自分たちの責任ですし、中々難しい。
インフレが一過性のものではないというのは、みんなの認識になりつつあります。金需要が伸びているのも頷けますね。
この状況で増税とか叫ぶ方がいるのが不思議です。「国の借金が」と叫びたいのもわかりますが、何十年も言って何も起こってないし、円建てなんでどうとでもできそうですが・・・
景気加熱局面の利上げはわかりますが、加熱も何もしてない状況で増税・利上げは「？」です。
2023年2月インデックス投資積立
| 投資投信 | 積立額 | |
|---|---|---|
| つみたてNISA1 | eMAXIS Slim 全世界株式 | 33,333 |
| つみたてNISA2 | 楽天VTI | 33,333 |
| ジュニアNISA1 | 楽天VTI | 25,000 |
| ジュニアNISA2 | 楽天VTI | 25,000 |
| IDECO1 | eMAXIS Slim 全世界株式（日本除く） | 23,000 |
| 楽天ポイント投資用 | eMAXIS Slim 米国株式（S&P500） | 1,000 |
つみたてNISAに関しては、変更なし。
IDECOに関してはeMAXIS Slim 全世界（日本除く）投資継続中
淡々と積んでいます。
来年からNISA拡充の話も出ているので、非常に動きづらい状況です。
基本的には、今年はつみたてNISA・ジュニアNISAを埋めるだけの動きになっています。
現状、全世界・VTI・S&P500と投資区分を３つに分けました。
30年単位で見たら、全世界でいいんでないかと思いますが、銘柄数を極力増やしたくない＝管理が手間なので、そのまま継続という形になりそうです。
つみたてNISA全部世界株式にスイッチングさせて欲しいんですが、制度上そうなってないから無理です。今回の税制改正だと、旧NISA対象外なのでダメですね。
新NISAは、全世界1本でいく予定。合理的に考えたら、全世界or米国系の投信1本でまとめるのが良さそう。
ジュニアNISAは、２人分２口座。
2020.03から1,000円/日にしました。
ジュニアNISAの枠が、今年ロールオーバーの関係で30万弱くらいしか枠ないです。
ロールオーバーで枠取られるの気づいてなくて、今年に入って枠確認したら・・・という感じです。もう後は、積立てを淡々とするだけとなりました。
そこまで枠なかったんだと反省しきりですが、ないものはないので、枠使いきったら18歳までロールオーバーする予定。凄い利益のったら別ですが、そこまで乗らないでしょう。
現状の夫婦のつみたてNISA比較です。
楽天VTIとeMAXIS Slim 全世界株式をそれぞれ年80万円目処に積立していっています。
夫の方は、eMAXIS Slim 全世界株式＋楽天VT＋eMAXIS Slim S&pP500の複合です。
新NISAと※別枠で積めるので、新NISAゆるゆる積んでこちらを優先してもいいのかもしれません。ただし、こちらは期間20年ですので、利益確定のタイミングが難しい所です。
どこかのタイミングで恒久化に・・・なりませんよね。
※別枠で積めるけど、2024年には新規追加停止みたいです。
個別株結果
日本株は、１銘柄投資中。海外株主に米国で１２銘柄（ETF含む）投資中です。
日本株：売買なし
まぁ何もしてないのですが、JTヨコヨコ上ですね。
JTは配当出しをコツコツやってくれているので、放置放置です。
JTは、中身見たらもう外需企業です。利益はかなり出ているので、今年も増配してくれると嬉しいです。
何だかんだ買値に戻りつつあります。
米国株：JNJ追加買い
米国株は、配当分でJNJを追加買いしました。
JNJスピンオフして、一般口座行きなりますが安いと信じて購入。
来年新NISA始まるので、今課税口座で高い価格で買う理由がないんです。よっぽどの下げ以外、3ヶ月に1回配当分追加購入するだけとなりそうです。
セクター分析
保有セクターの分析です。
保守的なセクター（小売り・ヘルスケア・コミュニケーション）が、メインなPFになっとります。
ある程度セクターを見れば、どれくらいのリスク取ってるのかなとイメージつくのではないでしょうか。ETF系を追加したので、保守的傾向が強くなっています。
市場に連動しやすいので、ある程度利益は確保できています。
配当メインだから、あまり利が乗っても仕方ないんですが、無いより全然いいです。
大暴落したら、利益吹っ飛ぶでしょうけど、その時はその時です。
銘柄別損益推移
配当抜きの損益推移です。ダラダラと下がって少し上向き。冒頭にも書きましたが、ガツンといって欲しい所です。
コメント