2022年1回目の月次報告です。
明けましておめでとうございます。
クリスマスラリーの言葉どおり、１２月は爆上げでしたね。
『掉尾の一振』の言葉通り、投資家の皆様はホクホク顔ではないでしょうか。
※掉尾の一振・・・掉尾の一振とは年末最後の売買日となる「大納会」に向けて株価が上昇する様子を示す言葉
1/6現在でダウ平均36,400ドル付近なので、前月比2,000ドル近く上げています。
FRBが早期利上げに入るのではという予想で、米国10年債金利が1.7に乗っているので、グロース系はかなり厳しい局面です。
バリューが安泰かというと、高値圏+新高値突破水準ということもあり、ある程度の調整が不可避なのではないでしょうか。
12月は、損出し+新規追加買いしており、調整となると含み損銘柄も出てくるかなと考えています。インデックス投資分は、積立設定しているので変更なしですが、ジュニアNISAに関して方針変更を考えています。
コロナオミクロン株に関しては、市場の関心が薄くなっていますが、急落のキッカケ等に使われそうな雰囲気はあります。
政治は、新年の首相年頭所感を見ると、具体性が欠けてますが、公平性を重視したい＝増税路線かなと。金融所得課税関連とかやりたいんでしょうね。
2021年11月消費者物価指数とか見ていると、インフレの足音がしてきています。インフレ率2％いくと、国民の怨嗟の声が聞こえてきそうです。
携帯が菅さんの功績で下がっているので、４月以降どうなるかで変わってくるんでしょうが。
2022年1月インデックス投資積立
| 投資投信 | 積立額 | |
|---|---|---|
| つみたてNISA1 | eMAXIS Slim 全世界株式 | 33,333 |
| つみたてNISA2 | 楽天VTI | 33,333 |
| ジュニアNISA1 | 楽天VTI | 25,000 |
| ジュニアNISA2 | 楽天VTI | 25,000 |
| IDECO1 | eMAXIS Slim 全世界株式（日本除く） | 23,000 |
| 楽天ポイント投資用 | eMAXIS Slim 米国株式（S&P500） | 1,000 |
つみたてNISAに関しては、変更なし。
IDECOに関しては、eMAXIS Slim 全世界（日本除く）投資継続中
定年まで淡々と積んでいけるかどうかが勝負ですね。
妻の分もしたいのですが、会社のお伺いがビミョーなのでやっていません。
やれたらデカイんですが、会社無言圧力ってバカにできませんよね。
現状、全世界・VTI・S&P500と投資区分を３つに分けました。
30年単位で見たら、全世界でいいんでないかと思いますが、銘柄数を極力増やしたくない＝管理が手間 なので、そのまま継続という形になりそうです。
最初の設定が一番肝心なんですが、最初全世界の安い投信なかったし、米国バンザイな頭だったので、無理ですね。
[box06 title="あわせて読みたい"]S&P500から全世界（日本除く）へIDECOスイッチングした話[/box06]
ジュニアNISAは、２人分２口座。
2020.03から1,000円/日にしました。
ジュニアNISAの枠が、50万*2ほど余る予定です。
前年までは枠を余らしたままでしたが、今年度から急落時に購入していきたいと考えています。
高値から10-20-30％落ちで買うor高値から15-30-45％で買うかくらいです。
前者くらいをターゲットにしとかないと、延々と買えなさそうな気もします。
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現状の夫婦のつみたてNISA比較です。
楽天VTIとeMAXIS Slim 全世界株式をそれぞれ年80万円目処に積立していっています。
夫の方は、eMAXIS Slim 全世界株式＋楽天VT＋eMAXIS SlimS&P500の複合です。
eMAXIS Slim 全世界株式が最初からあればシンプルにいけたのですが、仕方ないですね。
現状まだ株価高値圏のため、評価益はふくらんでいますが、市場暴落すれば連れ安確定なので、参考値ですね。
利確したい所でもあるのですが、下手くそなんでどうしようもないですね。
上げも下げも受入れて、グッと下げた時はダラダラ追加しようかと考えてます。
個別株結果
日本株は、１銘柄投資中。海外株主に米国で１６銘柄（ETF含む）投資中です。
日本株：売買なし
まぁ何もしてないのですが、ヨコヨコですね。銘柄選択【JT】が少し上。
配当権利落ち日に、配当分落ちるの日本株特有な現象ですね。
同じようなPMやMOは、あまり配当権利落ち日に反応してない傾向が高いんですが、まぁ高配当狙いの方が多いんでしょう。
JTは配当出しをコツコツやってくれているので、放置放置です。
損益分岐点くらいまではきましたね。
日本株は、JTのみだったので、１年ほぼ何も言うことなかったです。
米国株・・・売GDX、買？？？追加買い＋AMGN、損出しT
GDXは、金関連銘柄投資でしたが、ここで一回サヨナラ。
金関連はどうも相性悪いんですよね。取れそうで取れない。
また、物色するかもしれませんが、一旦手放しました。
売却目的として、前月の１銘柄を追加購入しています。
実態と株価が離れすぎているので、勢いつきだしたら上がると信じていますが、含み損状態です。日々お祈りしております。
AT＆T（T)は、大底付近で損出し。昨年何度か損出ししていますが、今年もタイム・ワーナー分割後にお世話になるかもしれません。手数料が高いので、あんましたくないとうのもあるんですけどね。
セクター分析
保有セクターの分析を前からしていましたが、晒します。
保守的なセクター（小売り・ヘルスケア・コミュニケーション）が、メインなPFになっとります。
ある程度セクターを見れば、どれくらいのリスク取ってるのかなとイメージつくのではないでしょうか。つかないか。
もう少しテック系の会社も入れたいのですが、高すぎちゃんなので、入れておりません。
銘柄別損益推移
配当抜きの損益推移です。
爆上げですが、上がり過ぎですね。PGとか絶対調整するだろっていう水準です。
定期購入以外は、何もできない状態が続いています。
全体の指数が高いので、落ちる時が非常に怖くなっています。
暴落（高値半値8掛けレベル）したら考えているのが、以下のような銘柄群
- GAFM系
- MSCI
- SPGI
- INTC
これよっぽどこけないと手出しできませんな。
米国株候補銘柄に関しては、以下の記事でまとめています。ほぼ保有銘柄に関しては載せていますが、一部未掲載な株もあります。
ちなみに今流行りのgoogle・Amazonとかは保有していません。
欲しい銘柄は多いのですが、高いと判断する銘柄ばかりです。今からは精神的に買いづらい所ばかりで、ここから買いむかえれば一皮むけそうですが、基本的にバリュー株orブルーチップ系に偏っているので、成長銘柄（グロース系）も勉強に入ってみたい気はあります。
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