資産形成– category –

結論：75歳繰り下げは標準的なケースでは不利になりやすい 年金の繰り下げ受給は「最大84%増額」という魅力的な制度ですが、平均寿命・健康寿命・税・社会保険料・加給年金の条件を総合すると、標準的なケースでは75歳までの繰り下げが有利になる場面はか...

結論：表面的な数字に騙されるな 多くの個人投資家にとって国内投資信託の方が実質的にお得です。 海外ETF（VTI・VOO）の経費率0.03%という数字は魅力的ですが、為替スプレッド、配当の二重課税、確定申告の手間を総合すると、信託報酬0.08%程度の国内投資...

結論：変動金利0.42%の高金利を活かす賢い選択 SBIハイパー預金は2025年9月23日にサービスが開始された新しい証券連携預金です。 2025年11月時点の金利は年0.42%で、これは従来のSBIハイブリッド預金（同時点で0.21%）の約2倍の水準となっています。ただし...

結論：現金だけでは資産を守れない時代が来た 物価が上がり続ける今、タンス預金や銀行預金だけで資産を保有していると、10年後には実質的な価値が約26%も目減りします。年率3%のインフレ率が続けば、今日の100万円は10年後には約74万円の購買力しか持たな...

結論：2025年はバリュー株優位、でも完全排除は禁物 2025年の市場環境を一言で表すなら、「高金利長期化と景気減速懸念の併存」です。 FF金利が4%台で高止まりし、インフレ率は目標を上回り、GDP成長率は鈍化傾向にあります。この環境下では、配当収入と安...

結論：年齢で変わる最適戦略 投資信託やETFの分配金を「再投資すべきか、受け取るべきか」。この選択一つで、将来の資産に数百万円の差が生まれます。 結論から言えば、20-40代は完全再投資、50代から段階的に受取へシフト、60代以降は配当金を収入源とし...

結論：連続増配株こそ長期資産形成の最適解 結論から申し上げます。連続増配株への投資は、時間を味方につけた資産形成の最も確実な方法です。 25年、50年、時には70年もの間、一度も配当を減らさず増やし続けてきた企業への投資は、短期的な株価変動に左...

【結論】投資成功の第一歩は良書から始まる 投資で確実に成果を出すために最も重要なのは、体系的な知識を身につけることです。 本記事では、インデックス投資・バリュー投資・投資心理という3つの柱から、レベル別に厳選した14冊を紹介します。 初心者は...

結論を先にお伝えします。目論見書で本当に見るべきは「運用方針」「ベンチマーク」「純資産総額」「運用実績」「組入銘柄」の5つです。手数料の安さだけで投資信託を選んでしまうと、繰上償還のリスクや運用成績の悪さに後から気づくことになります。 投...

結論：投資のモチベーション低下は誰にでも起こる自然現象 投資を続けていると必ず訪れる「やめたい」という感情。これは意志の弱さではなく、人間の脳に組み込まれた認知バイアスによる自然な反応です。重要なのは、この心理メカニズムを理解し、科学的に...